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Examen de la carte de crédit Marriott Bonvoy Brilliant

examine les produits financiers tels que les cartes de crédit et les comptes bancaires en fonction de leur valeur globale, mais n’examine pas toutes les sociétés financières ni toutes les offres financières disponibles. Nous pouvons recevoir une compensation pour l’envoi de trafic vers des sites partenaires, tels que CreditCards.com, et cette compensation peut avoir un impact sur la manière et l’endroit où les liens apparaissent sur ce site. Des conditions s’appliquent aux avantages et aux offres d’American Express. L’inscription peut être requise pour certains avantages et offres d’American Express. Visitez americanexpress.com pour en savoir plus. Notre avis rapide : La carte Marriott Bonvoy Brilliant® American Express® offre de nouveaux avantages de voyage de luxe améliorés, y compris un crédit sur relevé d’une valeur allant jusqu’à 300 $ par an dans les restaurants du monde entier, et convient parfaitement aux voyageurs fidèles à la marque Marriott et veulent des avantages d’élite à chaque séjour. Marriott a récemment annoncé plusieurs nouveaux avantages pour le Marriott Brilliant Amex, qui incluent des avantages encore plus luxueux pour les voyageurs Marriott qu’auparavant. Certains des meilleurs avantages de longue date de la carte à ce jour comprennent une nuit gratuite annuelle, une adhésion au salon d’aéroport Priority Pass Select (inscription requise), un remboursement Global Entry ou TSA PreCheck, des crédits de relevé annuels, un statut élite gratuit et une nuit élite. crédits. Aucun de ces avantages n’a disparu, et certains d’entre eux s’améliorent encore. Mais ces nouvelles améliorations ont un coût élevé, car les frais annuels de la carte ont également été considérablement augmentés. Les membres de la carte Marriott Brilliant Amex reçoivent désormais le statut Elite Platinum gratuit simplement pour avoir la carte, une amélioration majeure par rapport au statut Gold précédent fourni avec la carte. De plus, au lieu de recevoir 15 crédits de nuit élite vers le statut chaque année civile, ce nombre est passé à 25 crédits de nuit élite. Ainsi, même si vous recevez automatiquement le statut Platinum, vous serez à un tiers du chemin pour obtenir un statut Titanium encore meilleur, qui nécessite 75 nuits Elite par année civile. Une autre amélioration considérable apportée au Marriott Brilliant Amex concerne la récompense de nuit gratuite que les membres de la carte reçoivent chaque année à l’anniversaire de leur compte à partir de la deuxième année où vous possédez la carte. Cette nuit gratuite peut désormais être utilisée dans n’importe quel établissement Marriott qui coûte normalement jusqu’à 85 000 points par nuit, au lieu du plafond précédent de 50 000 points. Et puisque Marriott vous permet désormais de compléter une récompense de nuit gratuite avec jusqu’à 15 000 points supplémentaires de votre compte, ce certificat peut être utilisé efficacement dans presque tous les hôtels du portefeuille Marriott, même pendant les nuits de pointe. En plus des avantages existants de la carte en matière de voyage et de protection des achats, les membres de la carte bénéficient désormais également d’une protection pour leur téléphone portable. Cette protection vous couvrira en cas d’incident malheureux avec votre téléphone, tant que vous payez votre facture mensuelle avec le Marriott Brilliant Amex. De plus, à partir de janvier 2023, les gros dépensiers pourront gagner un nouveau prix de choix annuel après avoir effectué 60 000 $ d’achats sur la carte au cours d’une année civile. Vous pourrez choisir parmi une variété d’options, telles que des récompenses de nuit dans une suite, des crédits de nuit Elite supplémentaires ou la possibilité d’offrir un statut à un ami. Bien que le crédit de relevé annuel de la carte pouvant atteindre 300 $ n’ait pas disparu, il change un peu. Au lieu d’utiliser ce crédit pour les achats Marriott, vous le recevrez désormais sous forme de crédit de relevé pour les achats au restaurant dans les restaurants du monde entier. Mais malheureusement, vous ne pourrez plus l’utiliser en un seul morceau de 300 $. Au lieu de cela, vous devrez l’utiliser par tranches allant jusqu’à 25 $ par mois, ce qui signifie que vous devrez vous rappeler d’utiliser régulièrement votre carte dans les restaurants. Mais toutes ces nouvelles améliorations apportées à la carte ont un prix élevé. Les nouveaux membres de la carte devront être prêts à payer des frais annuels époustouflants de 650 $ pour la carte, en hausse par rapport aux 450 $ précédents (voir tarifs et frais). Les membres existants de la carte Marriott Brilliant Amex qui ont ouvert leur compte avant le 22 septembre 2022 verront les nouveaux frais annuels prendre effet à votre prochaine date de renouvellement annuel qui tombe le 1er janvier 2023 ou après. Enfin, pour célébrer la refonte de la carte, pendant une durée limitée, les nouveaux membres de la carte peuvent gagner 150 000 points bonus après avoir dépensé 5 000 $ en achats éligibles au cours des trois premiers mois suivant l’ouverture du compte. Cette offre est disponible jusqu’au 11 janvier 2023 (des conditions générales s’appliquent). Le site Web de fidélisation The Points Guy évalue les points Marriott à 0,84 cents chacun, donc à ce taux, ces 150 000 points bonus valent 1 260 $ en voyages. Étant donné que les membres de la carte Marriott Brilliant Amex reçoivent chaque année jusqu’à 300 $ en crédits pouvant être utilisés dans les restaurants du monde entier, il ne devrait pas être difficile pour les personnes qui dînent régulièrement au restaurant de profiter de la plupart sinon de tous ces crédits (bien que cela nécessite que vous soyez au-dessus de votre allocation de crédit mensuelle). Si vous pouvez utiliser ces 300 $ de crédits, vous réduirez efficacement les frais annuels de la carte à 350 $. Bien que ce soit encore beaucoup à payer pour une seule carte de crédit, les fans de Marriott pourraient trouver que les autres avantages de la carte valent bien le coût – en particulier la récompense annuelle de nuit gratuite, qui peut facilement valoir plus que les frais annuels seuls s’ils sont utilisés stratégiquement. À partir de la deuxième année où vous avez le Marriott Brilliant Amex (et chaque année par la suite), vous obtiendrez une nuit gratuite qui peut être échangée contre une nuit dans n’importe quel établissement Marriott d’une valeur maximale de 85 000 points. Sur la base de la valeur des points Marriott, cela pourrait valoir plus de 700 $ pour une nuit dans un établissement Marriott haut de gamme. N’oubliez pas que Marriott est récemment passé à un système de tarification dynamique, de sorte que le coût de rachat d’une chambre dans n’importe quel hôtel Marriott varie désormais d’un jour à l’autre en fonction du prix au comptant de la chambre à un moment donné. Le Marriott Brilliant Amex gagne également 6 points pour chaque dollar dépensé sur les achats Marriott, 3 points par dollar dépensé dans les restaurants du monde entier et sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes, et 2 points par dollar sur tous les autres achats éligibles. De plus, les membres de la carte bénéficient désormais du statut Marriott Platinum Elite gratuit, qui s’accompagne d’avantages tels que 50 % de points bonus sur les séjours, un départ tardif à 16 h 00 lorsque disponible, des surclassements de chambre améliorés (y compris certaines suites) et le petit-déjeuner dans les établissements participants. Les autres avantages de la carte Marriott Brilliant Amex incluent une adhésion au salon d’aéroport Priority Pass Select, jusqu’à 100 $ de crédits pour une demande d’adhésion Global Entry ou TSA PreCheck, un avantage de choix après avoir dépensé 60 000 $ sur la carte au cours de l’année civile (à partir de janvier 2023 ) et un bel ensemble de protections des consommateurs et d’avantages d’assurance voyage. De plus, lorsque vous avez la carte Marriott Brilliant Amex, vous pouvez obtenir jusqu’à 100 $ en crédit immobilier pour les frais éligibles lorsque vous réservez directement dans les propriétés Ritz-Carlton ou St. Regis en utilisant un tarif spécial pour un séjour minimum de deux nuits. Ce crédit s’ajoute aux crédits jusqu’à 300 $ sur le relevé et peut être utilisé pour des dépenses telles que le service d’étage et les soins de spa. Nous apprécions également le fait que le Marriott Brilliant Amex propose 25 crédits de nuit Elite chaque année. Bien que vous obteniez déjà le statut Marriott Platinum Elite avec la carte pour profiter immédiatement de certains avantages Elite, les crédits Elite vous donnent une longueur d’avance lorsqu’il s’agit d’accéder à des niveaux de statut supérieurs grâce à des séjours payés. Enfin, le Marriott Brilliant Amex dispose d’un nombre surprenant de protections des consommateurs pour une carte de crédit d’hôtel. Les avantages liés au voyage comprennent une couverture de location de voiture secondaire, un plan d’assurance bagages, une assurance annulation et interruption de voyage et une couverture en cas de retard de voyage. Les autres avantages incluent la protection des achats contre les dommages ou le vol, la protection des retours et une extension de garantie sur les articles éligibles. De toute évidence, le plus gros inconvénient du Marriott Brilliant Amex est son coût annuel de 650 $. Nous avons montré comment vous pouvez compenser la majorité de ce coût chaque année en utilisant les divers avantages de la carte, mais cela n’est possible que si vous séjournez fréquemment dans les hôtels Marriott et maximisez vraiment les avantages et les crédits de relevé qui accompagnent la carte. . Même si vous êtes un habitué de Marriott, le fait que tous les avantages de la carte soient assortis de conditions est un autre désagrément. Par exemple, avec les 300 $ de crédits annuels, vous devez faire attention chaque mois pour vous assurer que vous utilisez pleinement l’avantage. Vous ne gagnez pas non plus autant de points avec cette carte pour les achats dans les restaurants par rapport à d’autres cartes, ce qui signifie que la carte n’est peut-être pas votre carte de prédilection lorsque vous dînez au restaurant. Pendant ce temps, les crédits allant jusqu’à 100 $ dans les propriétés Ritz-Carlton ou St. Regis ne sont valables que pour les séjours de deux nuits ou plus réservés directement auprès de Marriott, vous ne pouvez donc pas réserver avec une agence de voyage en ligne comme Expedia ou Orbitz et utiliser le avantage. Et la récompense annuelle de nuit gratuite de la carte que vous obtenez à partir de votre deuxième année de membre de la carte n’est pas illimitée, vous ne pouvez donc pas l’utiliser dans les complexes Marriott ultra haut de gamme. Tu obtiens le point. Les frais annuels de 650 $ sur le Marriott Brilliant Amex peuvent être une bonne valeur – pour certains – mais il y a beaucoup de cerceaux à franchir pour en avoir pour votre argent, ce qui est malheureusement un thème commun en ce qui concerne les avantages des cartes American Express. utilise la Citi® Double Cash Card comme carte de crédit « de référence ». Cela ne signifie pas qu’il s’agit de la meilleure carte de crédit sur le marché, mais plutôt que nous l’utilisons comme norme de base pour comparer d’autres cartes de crédit et voir où elles obtiennent de meilleurs résultats et où elles sont pires. Voici comment la carte Marriott Brilliant Amex se situe par rapport à notre indice de référence. Les caractéristiques de chaque carte dans le tableau ci-dessous sont colorées en vert, rouge ou blanc. Le vert indique une fonctionnalité de carte meilleure que notre référence, le rouge indique que la fonctionnalité est inférieure à notre référence et le blanc indique que la fonctionnalité est équivalente ou ne peut pas être directement comparée à notre référence. INFORMATIONS CLÉS Citi Double Cash Card Marriott Brilliant Amex Type de carte Mastercard American Express Bonus de bienvenue Aucun. 150 000 points bonus lorsque vous dépensez 5 000 $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l’ouverture du compte RÉCOMPENSES Taux de gain 2 % sur tous les achats (1 % lorsque vous achetez, 1 % lorsque vous le remboursez) 6 points par dollar sur les achats Marriott, 3 points par dollar dans les restaurants du monde entier et sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes et 2 points par dollar sur tous les autres achats Valeur d’échange 1 cent (remise en argent) 0,84 cent par mile* Facilité d’échanges de base et partenaires hôteliers si vous avez également la carte Citi Premier℠ Vous pouvez échanger vos points contre des forfaits voyages ou des cartes-cadeaux ou partager vos points avec d’autres membres Statut Platinum Elite auprès de Marriott Bonvoy, jusqu’à 300 USD de crédits de restaurant annuels dans le monde entier, jusqu’à 100 USD de crédit de propriété pour les frais éligibles dans les établissements Ritz-Carlton ou St. Regis, Adhésion Priority Pass Select, jusqu’à 100 $ de crédit pour Global Entry ou TSA PreCheck Protections d’achat Aucune Protection d’achat, protection de retour, garantie prolongée, protection de téléphone cellulaire Protections de voyage Aucune Assurance bagages, assurance annulation et interruption de voyage, remboursement de retard de voyage, couverture de location de voiture (secondaire) Autres avantages Aucun Prime de nuit gratuite valable dans n’importe quel établissement Marriott jusqu’à 85 000 points chaque année à partir de la deuxième année où vous possédez la carte TAUX D’INTÉRÊT SUR LES ACHATS ET LES TRANSFERTS DE SOLDE TAP d’introduction sur les achats Aucun Aucun Durée du TAP d’introduction sur les achats N/ A N/A TAP d’introduction sur les transferts de solde 0 % Aucun Durée du TAP d’introduction sur les transferts de solde 18 mois N/A Frais de transfert de solde d’introduction 3 % ou 5 $, selon la valeur la plus élevée N/A TAP après la fin de la période d’introduction/TAP standard 17,74 % -27,74 % variable 19,49 % – 28,49 % variable * Basé sur les évaluations de points calculées par le site Web de fidélisation The Points Guy. Dans l’ensemble, le Marriott Brilliant Amex offre des avantages nettement meilleurs que notre carte de référence, mais des frais annuels considérables de 650 $ par rapport au Citi Double Cash sans frais annuels. Pour cette raison, vous aurez vraiment besoin de pouvoir profiter de tous les avantages de la carte Marriott Brilliant Amex afin d’en valoir le coût. Si vous recherchez une carte de crédit Marriott mais que vous ne voulez pas payer 650 $ par an ou que vous ne pensez pas utiliser tous les avantages d’élite du Marriott Brilliant Amex, il y a quelques autres cartes personnelles à considérer. De manière générale, ces options sont destinées aux clients Marriott moins fréquents qui ne veulent pas payer un prix aussi élevé par an pour une carte de crédit d’hôtel. Bien qu’il existe de nombreuses cartes Marriott alternatives, l’une de nos préférées est la carte de crédit Marriott Bonvoy Boundless®. Bien qu’il comporte moins d’avantages, il comporte des frais annuels beaucoup plus bas de 95 $. Il gagne les mêmes 6 points par dollar dans les propriétés Marriott que le Marriott Brilliant Amex, ainsi que 3 points par dollar sur les premiers 6 000 $ dépensés en achats combinés chaque année dans les épiceries, les stations-service et les restaurants, et 2 points par dollar sur tous les autres. achats. Mais les titulaires de carte n’obtiennent que le statut Marriott Silver Elite gratuit au lieu de Marriott Platinum. Vous n’obtiendrez pas non plus de crédits annuels fantaisistes avec la carte Marriott Boundless, mais comme le Marriott Brilliant Amex, vous obtenez une récompense annuelle de nuit gratuite à partir de la deuxième année où vous avez la carte. La différence est qu’avec la carte Marriott Boundless, votre nuit gratuite ne peut être utilisée que dans n’importe quel établissement Marriott d’une valeur maximale de 35 000 points au lieu de 85 000 points. Pendant ce temps, la carte de crédit Marriott Bonvoy Bold® est la carte de crédit Marriott la plus basique disponible. Il ne rapporte que 3 points par dollar dans les propriétés Marriott et 1 point par dollar sur tous les autres achats, mais il est accompagné du statut élite Marriott Silver gratuit et, mieux encore, sans frais annuels. Il existe également deux nouvelles cartes de crédit Marriott : la carte Marriott Bonvoy Bevy™ American Express et la carte Marriott Bonvoy Bountiful™ de Chase. Ces deux cartes offrent exactement les mêmes avantages, qui incluent le statut Marriott Gold Elite et 1 000 points bonus par séjour éligible, mais les deux ont des frais annuels de 250 $, et malheureusement, les avantages ne compensent pas nécessairement le coût de la carte. N’oubliez pas non plus que Marriott Bonvoy est un partenaire de transfert d’American Express Membership Rewards et de Chase Ultimate Rewards. Cela ouvre la porte à gagner des points avec une carte dans l’un ou l’autre programme, puis à les transférer sur votre compte Marriott uniquement lorsque vous en avez besoin, tout en ayant d’autres options lorsqu’un hôtel Marriott n’est pas sur votre radar. Cette formidable flexibilité est la raison pour laquelle nous préférons généralement les cartes de crédit qui rapportent des points transférables aux cartes de crédit d’hôtel. Cependant, Marriott est l’un des rares programmes hôteliers qui vous permet de transférer des points vers un grand nombre de programmes de fidélisation des compagnies aériennes, bien que les points Marriott soient généralement transférés selon un ratio de 3 pour 1, vous feriez donc peut-être mieux de gagner des récompenses avec une carte de crédit à points flexibles traditionnelle à la place. Dans tous les cas, vous ne trouverez généralement que des avantages d’élite spécifiques à la marque sur les propres cartes de crédit d’une chaîne hôtelière. Mais si vous êtes plus intéressé à gagner des points qu’à obtenir des avantages, vous devriez envisager une carte de gain flexible telle que la carte Chase Sapphire Preferred®, la Chase Sapphire Reserve®, la carte Platinum® d’American Express ou la carte American Express® Gold. . Il ne fait aucun doute que 650 $, c’est beaucoup à investir dans une carte de crédit d’hôtel chaque année. Si vous n’êtes pas un fidèle de Marriott ou si vous ne vous attendez pas à beaucoup voyager au cours de la prochaine année, vous ferez probablement mieux avec une autre carte de crédit, ou même une carte de crédit de voyage destinée aux voyageurs peu fréquents ou aux « agents libres » lorsque il s’agit de séjours à l’hôtel. Mais si vous êtes un client Marriott fréquent et que vous souhaitez être mieux traité que le client moyen, la gamme d’avantages que vous obtiendrez avec la carte Marriott Bonvoy Brilliant American Express peut vous aider à tirer le meilleur parti de chaque voyage que vous effectuez et à profiter de votre séjour. Marriott reste encore plus. Donc, si vous envisagez d’obtenir la carte, assurez-vous de la saisir maintenant car elle propose une excellente offre de bienvenue et faites le plein de points Marriott supplémentaires. En savoir plus sur la carte de crédit Marriott Bonvoy Brilliant. Découvrez quelles cartes a choisies comme nos meilleures cartes de crédit actuellement disponibles. Obtenez toutes les dernières offres, actualités et conseils en matière de finances personnelles sur Money.