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Test de BankTree – Avantages, inconvénients et verdict

Examen de BankTree - Avantages, inconvénients et verdict

Les meilleures offres BankTree du jour (s’ouvre dans un nouvel onglet)BankTree (ouvre dans un nouvel onglet)Image 1 sur 5Image BankTree : vous pouvez afficher les transactions sur le grand livre et ajouter des transactions manuellement si nécessaire.Image BankTree : vous pouvez afficher les transactions sur le grand livre et ajouter des transactions manuellement si nécessaire. Image BankTree : lors de la configuration d'un budget, vous pouvez le définir pour l'année entière et définir des valeurs différentes pour chaque mois.Image BankTree : lors de la configuration d’un budget, vous pouvez le définir pour l’année entière et définir des valeurs différentes pour chaque mois. Image BankTree : Vous pouvez modifier ou ajouter de nouvelles catégories à votre budget si le logiciel n'inclut pas celles dont vous avez besoin.Image BankTree : Vous pouvez modifier ou ajouter de nouvelles catégories à votre budget si le logiciel n’inclut pas celles dont vous avez besoin. Image BankTree : vous pouvez choisir parmi un certain nombre de rapports et personnaliser la plage de dates ou utiliser des plages prédéfinies, telles que mois à ce jour et année à ce jour.Image BankTree : vous pouvez choisir parmi un certain nombre de rapports et personnaliser la plage de dates ou utiliser des plages prédéfinies, telles que mois à ce jour et année à ce jour. Image BankTree : si vous avez des comptes de courtage, vous pouvez les ajouter manuellement pour suivre vos investissements.Image BankTree : si vous avez des comptes de courtage, vous pouvez les ajouter manuellement pour suivre vos investissements. BankTree, basé au Royaume-Uni, propose un logiciel de finances personnelles qui prend en charge plusieurs devises, mais vous pouvez toujours l’utiliser pour gérer vos comptes bancaires, de carte de crédit et de courtage aux États-Unis. Il se synchronise directement avec les banques et les coopératives de crédit, ou vous pouvez télécharger des fichiers de votre institution financière avec votre solde actuel et vos transactions récentes. BankTree est un bon logiciel de planification financière sans fioritures si vous recherchez un programme avec des fonctionnalités de budgétisation et de reporting de base. BankTree peut importer vos transactions bancaires dans plusieurs formats de fichiers différents : CSV, OFX, QIF et QFX. Ou, si vous préférez connecter le logiciel directement à vos banques, vous pouvez vous abonner au service bancaire en ligne de BankTree, qui se connecte à plus de 2 500 institutions financières. Il propose une application mobile pour les appareils Apple et Android. Vous pouvez synchroniser les transactions et les reçus de l’application mobile vers le logiciel de bureau, mais cela ne fonctionne que sur les ordinateurs dotés de systèmes d’exploitation Windows. Si vous avez un Mac, Buxfer et Moneydance valent le détour.Lors de la création d’un budget, trouver la fonctionnalité pour terminer la tâche n’est pas intuitif car vous devez parcourir les menus déroulants plutôt que de cliquer sur l’un des options d’accès. Cependant, l’attribution de limites aux catégories est très simple et vous pouvez modifier les montants récurrents selon vos besoins. Par exemple, si vous savez que votre facture sera plus élevée en hiver, vous pouvez ajuster le budget prévu à la hausse. Si vous dépassez le budget, le montant devient rouge sur l’écran Aperçu du budget mensuel, mais vous ne recevrez pas d’alerte par SMS ou par e-mail. Un inconvénient particulier avec les catégories budgétaires est que même si vous pouvez planifier des transactions futures, les montants saisis affectent votre total cumulé, ce dont il faut être conscient. Vous pouvez suivre vos comptes de placement avec ce logiciel de comptabilité personnelle. Le programme vous montre un aperçu de votre portefeuille et suit les performances de vos différents fonds et comptes. Vous pouvez également consulter les transactions dans vos comptes de placement. Si vous envisagez un nouvel investissement, BankTree vous dirige vers Yahoo Finance afin que vous puissiez approfondir vos recherches sur les actions. Peu de programmes ont autant de fonctionnalités de gestion des investissements que BankTree. Vous pouvez personnaliser les informations analysées, y compris les bénéficiaires, les comptes et les catégories, et vous pouvez choisir parmi un certain nombre de délais prédéterminés ou choisir une plage de dates personnalisée. Les rapports peuvent être imprimés ou vous pouvez les enregistrer sous forme de fichiers CSV, qui peuvent être utilisés dans d’autres programmes, tels qu’Excel. BankTree est un bon programme si vous recherchez une solution logicielle de budgétisation simple pour vous aider à gérer vos finances. Si vous préférez synchroniser vos comptes plutôt que de télécharger et d’importer manuellement des transactions, vous devez payer un abonnement, bien que la plupart des autres développeurs de logiciels de finances personnelles fournissent ce service avec leurs produits. La création d’un budget est initialement moins intuitive que les autres applications de finances personnelles que nous avons testées. Cependant, une fois la configuration terminée, la mise à jour et la gestion de votre compte et de vos budgets sont faciles. Vous pouvez exécuter de nombreux types de rapports différents, y compris certains pour vous aider à garder le contrôle de vos comptes de placement, que vous ne trouvez pas dans de nombreux autres programmes de finances personnelles. Les meilleures offres BankTree d’aujourd’huiBankTree Bureau Personnel... (s’ouvre dans un nouvel onglet)BankTree (s’ouvre dans un nouvel onglet)